Данная процедура, по сути, является контролем над финансовой стороной конкретной организации. Как правило, финансовый мониторинг затрагивает не только внешние операции, связанные с финансами, но и внутренние денежные отношения организации.

Финансовый мониторинг в банках также предусматривает контроль над банковскими средствами в целях предотвращения финансовый махинаций, а также с операциями, направленными на «отмывание» нелегальных доходов и финансирование терроризма.

В Российской Федерации финансовый мониторинг проводится Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Функции системы финансового мониторинга

Как правило, система финансового мониторинга банков предусматривает следующие действия:

Финансовый мониторинг в банках

Операция финансового мониторинга в обязательном порядке подлежит регистрации, при этом данные о финансовых операциях, подлежащих мониторинг, могут вводиться без существования счетов, вручную;

2. При мониторинге ведутся анкеты клиентов банка и формируются файлы информационного обмена финансового мониторинга, формируется принятие квитанций на файлы финансового мониторинга;

3. Создается так называемый «черный список» организаций и частных лиц, которые подозреваются в поддержке и финансировании террористических и экстремальных движений и организаций. В этом списке также зафиксированы лица, подозреваемые в совершении финансовых махинаций;

4. Отбор финансовых операций, по которым осуществляется мониторинг, происходит на основании документов, предоставляемых по окончании рабочего дня банка. Правила, по которым происходит отбор, прописаны в системе мониторинга.

При этом в каждом коммерческом банке существует служба внутреннего контроля, которая подчиняется совету директоров банка. Именно эта служба проводит финансовый мониторинг внутренних денежных операций в само банке, целью этой операции – предотвратить нарушения на внутреннем уровне.

Руководитель этой службы имеет доступ даже к информации о высшем руководстве банка и подчиняется непосредственно председателю совета директоров. Таким образом, сотрудники службы внутреннего контроля имеют доступ ко всем документам банка и за разъяснениями могут обратиться абсолютно к любому сотруднику своего банка.

Читайте также

Что такое мониторинг простыми словами

Мониторинг: определение из Википедии

Мониторинг — непрерывный процесс наблюдения и регистрации параметров объекта, в сравнении с заданными критериями.
Мониторинг — система сбора/регистрации, хранения и анализа небольшого количества ключевых (явных или косвенных) признаков/параметров описания данного объекта для вынесения суждения о поведении/состоянии данного объекта в целом. То есть для вынесения суждения об объекте в целом на основании анализа небольшого количества характеризующих его признаков.
Мониторинг параметров — наблюдение за какими-либо параметрами. Результат мониторинга параметров представляет собой совокупность измеренных значений параметров, получаемых на неразрывно примыкающих друг к другу интервалах времени, в течение которых значения параметров существенно не изменяются.
Мониторинг веб сайтов — процесс проверки работоспособности и тестирования параметров доступности сайта или веб сервиса в сети Интернет. Специальные сервисы мониторинга сайтов имитируют действия тысяч посетителей для того, чтобы посмотреть, как ресурс реагирует на посещаемость и использование различной функциональности. При обнаружении какой-либо неисправности сервис посылает веб-мастеру сигнал, благодаря чему специалист сможет в короткие сроки восстановить работоспособность собственного ресурса. Использование мониторинга доступности сайтов обладает массой дополнительных преимуществ.
Мониторинг состояния — наблюдение за состоянием объекта для определения и предсказания момента перехода в предельное состояние. Результат мониторинга состояния объекта представляет собой совокупность диагнозов составляющих его субъектов, получаемых на неразрывно примыкающих друг к другу интервалах времени, в течение которых состояние объекта существенно не изменяется.

Финмониторинг банковских операций в РФ

Принципиальным отличием мониторинга состояния от мониторинга параметров является наличие интерпретатора измеренных параметров в терминах состояния — экспертной системы поддержки принятия решений о состоянии объекта и дальнейшем управлении.
Мониторинг систем слежения и охранно-пожарной сигнализации — процесс непрерывного, автоматизированного сбора информации поступающей от охранно-пожарной сигнализации и систем слежения ГЛОНАСС/GPS, установленных на объектах всех видов собственности. Целью мониторинга систем слежения и охранно-пожарной сигнализации является своевременное доведение поступивших сигналов «Тревога» должностным лицам соответствующих частных организаций и государственных служб (охрана, полиция, МЧС, медицина, техническим специалистам и пр.), для осуществления необходимых действий и плановых мероприятий по защите, как жизни и здоровья работников (клиентов), так и сохранности имущества находящегося на объекте.
Мониторинг критически важных и опасных объектов — процесс инструментального автоматизированного круглосуточного наблюдения за отдельными параметрами объектов. Целью мониторинга является предупреждение чрезвычайных ситуаций и повреждения или разрушения объектов. Основным отличием этого вида мониторинга является то, что в процессе мониторинга отслеживаются деформации и сдвиги объекта и отдельных его элементов, что позволяет предотвратить наступление негативного события, а не проинформировать экстренные службы о случившемся ЧП. Мониторинг осуществляется с помощью оптических, лазерных и геофизических методов и инструментов.
Мониторинг в маркетинге — это систематическое и плановое наблюдение за состоянием рынка с целью его оценки, изучения трендов (тенденций), исследования конкурентной среды. Маркетинговый мониторинг необходим для эффективного ведения бизнеса. Результаты мониторинга дают возможность вносить корректировки в маркетинг, в управление. Наиболее близкий русский эквивалент понятия "мониторинг" — отслеживание.
Мониторинг — систематический сбор и обработка информации, которая может быть использована для улучшения процесса принятия решения, а также, косвенно, для информирования общественности или прямо как инструмент обратной связи в целях осуществления проектов, оценки программ или выработки политики. Он несёт одну или более из трёх организационных функций:
выявляет состояние критических или находящихся в состоянии изменения явлений окружающей среды, в отношении которых будет выработан курс действий на будущее;
устанавливает отношения со своим окружением, обеспечивая обратную связь, в отношении предыдущих удач и неудач определенной политики или программ;
устанавливает соответствия правилам и контрактным обязательствам.
В международных отношениях под мониторингом понимают деятельность международных организаций по контролю за исполнением государствами своих обязательств по международным договорам. Мониторинговые механизмы могут быть различного характера: к ним относятся, например, Европейский суд по правам человека, международное наблюдение за выборами и т. д.
Наиболее близкий русский эквивалент слова «мониторинг» — отслеживание. Термины контроль, надзор, присмотр, пригляд, которые иногда указывают в качестве синонимов, имеют всё же несколько другое значение.
В технической диагностике под мониторингом понимают непрерывный процесс сбора и анализа информации о значении диагностических параметров состояния объекта.
Мониторинг игровых серверов — процесс связи вэб-сервера и игрового сервера, игровой сервер передает свои данные вэб-серверу. В данных передается такая информация как статус игрового сервера (online или offline), кол-во игроков (онлайн/максимально возможные) и др. данные. Перечень данных зависит от игрового сервера и игры в целом.
Средства контроля (Мониторинга)-позволяют следить за процессами, происходящими в компьютерной системе. При этом возможны два подхода: наблюдение в реальном режиме времени или контроль с записью результатов в специальном протокольном файле. Первый подход обычно используют при изыскании путей для оптимизации работы вычислительной системы и повышения её эффективности. Второй подход используют, когда мониторинг выполняется автоматически и (или) дистанционно, о последнем случае результаты мониторинга можно передать удаленной службе технической поддержки для установления причин конфликтов в работе программного и аппаратного обеспечения.

Мониторинг: определение из словаря Ефремовой

м.
1) Постоянное наблюдение за каким-л. процессом с целью выявления его
соответствия желаемому результату или первоначальным предположениям.
2) Наблюдение, оценка и прогноз состояния окружающей среды в связи с
хозяйственной деятельностью.

На текущей странице дано определение слова мониторинг простым языком. Надеемся, что после прочтения этого объяснения простыми словами, у вас больше не осталось вопросов, что такое мониторинг.

Данная процедура, по сути, является контролем над финансовой стороной конкретной организации. Как правило, финансовый мониторинг затрагивает не только внешние операции, связанные с финансами, но и внутренние денежные отношения организации.

Финансовый мониторинг в банках также предусматривает контроль над банковскими средствами в целях предотвращения финансовый махинаций, а также с операциями, направленными на «отмывание» нелегальных доходов и финансирование терроризма.

В Российской Федерации финансовый мониторинг проводится Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Функции системы финансового мониторинга

Как правило, система финансового мониторинга банков предусматривает следующие действия:

Проблемы финансового мониторинга в банковской сфере

Операция финансового мониторинга в обязательном порядке подлежит регистрации, при этом данные о финансовых операциях, подлежащих мониторинг, могут вводиться без существования счетов, вручную;

2. При мониторинге ведутся анкеты клиентов банка и формируются файлы информационного обмена финансового мониторинга, формируется принятие квитанций на файлы финансового мониторинга;

3. Создается так называемый «черный список» организаций и частных лиц, которые подозреваются в поддержке и финансировании террористических и экстремальных движений и организаций. В этом списке также зафиксированы лица, подозреваемые в совершении финансовых махинаций;

4. Отбор финансовых операций, по которым осуществляется мониторинг, происходит на основании документов, предоставляемых по окончании рабочего дня банка. Правила, по которым происходит отбор, прописаны в системе мониторинга.

При этом в каждом коммерческом банке существует служба внутреннего контроля, которая подчиняется совету директоров банка. Именно эта служба проводит финансовый мониторинг внутренних денежных операций в само банке, целью этой операции – предотвратить нарушения на внутреннем уровне.

Руководитель этой службы имеет доступ даже к информации о высшем руководстве банка и подчиняется непосредственно председателю совета директоров. Таким образом, сотрудники службы внутреннего контроля имеют доступ ко всем документам банка и за разъяснениями могут обратиться абсолютно к любому сотруднику своего банка.

Читайте также

Мониторинг

постоянное отслеживание какого-либо процесса для установления его соответствия первоначальным предположениям или желаемому результату, например, наблюдение за успешностью того или иного воспитательного процесса.

Оцените определение:

МОНИТОРИНГ

постоянное наблюдение за состоянием и изменениями изучаемого педагогического объекта.

Оцените определение:

Мониторинг

форма организации исследований, обеспечивающая непрерывное поступление информации о том или ином объекте.

Оцените определение:

Мониторинг

Monitoring) — постоянное или периодическое слежение, а также измерение или испытание объекта с целью его управления.

Оцените определение:

Мониторинг

постоянное наблюдение за каким-либо процессом в образовании с целью выявления его соответствия желаемому результату или первоначальным предположениям.

Оцените определение:

Мониторинг

определение небольшого числа показателей, отражающих состояние системы; контроль с периодическим слежением за объектом мониторинга и обязательной обратной связью.

Оцените определение:

Мониторинг

постоянный надзор, регулярное отслеживание состояния объекта, значений отдельных его параметров с целью изучения динамики происходящих процессов, прогнозирования тех или иных событий, а также предотвращения нежелательных явлений.

Оцените определение:

МОНИТОРИНГ

англ, monitor — контролировать, проверять) — 1) постоянное наблюдение за каким-либо процессом с целью выявления его соответствия желаемому результату или первоначальным предположениям; 2) экол. наблюдение, оценка и прогноз состояния окружающей среды в связи с хозяйственной деятельностью человека; 3) пед. планомерное диагностическое отслеживание профессионально-образовательного процесса; мониторинг включает диагностику, прогнозирование и коррекцию профессионального развития личности и процесса образования; 4) сбор информации, сведений в средствах массовой коммуникации, ведение радиоперехвата; 5) эк. непрерывное наблюдение за экономическими объектами, анализ их деятельности как составная часть управления.

Оцените определение:

МОНИТОРИНГ

1)непрерывное, длительное наблюдение за каким-либо процессом с целью выявления его соответствия желаемому результату или первоначальным предположениям; 2) процесс непрерывного научного обоснованного, диагностико-прогностического слежения за состо­янием, развитием педагогического процесса в целях оптимального выбора образовательных целей, задач, средств решения (А. С. Белкин); 3) теоретически обоснованные измерения и оценки результатов обучения, спо­собные дать объективные и достоверные данные о ходе педагогического процесса и его результа­тах (М. И. Грабарь); 4)(в системе «учитель — ученик») — совокупность непрерывных контролирующих действий, позволяющих наблюдать (и корректировать по мере необходи­мости) продвижение ученика от незнания к зна­нию (А.

Проблемы финансового мониторинга в банковской сфере

М. Кукуев). мониторинг Образовательный — система организации, сбора, хранения, обработки и распространения информа­ции о деятельности педагогической системы (Т. Н. Чепелев).

Оцените определение:

Мониторинг

англ. – предупреждающий) – процесс системного и систематического изучения состояния явления, находящегося в развитии. Мониторинг существует как диагностико-прогностическое слежение за актуальным состоянием и уровнем развития субъектов образовательного процесса. Функции мониторинга: информационное обеспечение целеполагания и коррекции образовательного процесса, осуществление независимой экспертной оценки, профессионально-мотивирующая функция, историко-культурная функция. Мониторинг обеспечивает развитие личностно ориентированного образования, поскольку дает объективную и своевременную информацию о состоянии и развитии личности в условиях школы, ее образовательных возможностях, потребностях, индивидуальном своеобразии. Данная информация сигнализирует о динамике и проблемах личностного развития учащихся. Информационно-психологический потенциал мониторинга делает его важным системообразующим фактором организации, планирования и коррекции педагогического процесса.

Оцените определение:

Что такое мониторинг простыми словами

Мониторинг: определение из Википедии

Мониторинг — непрерывный процесс наблюдения и регистрации параметров объекта, в сравнении с заданными критериями.
Мониторинг — система сбора/регистрации, хранения и анализа небольшого количества ключевых (явных или косвенных) признаков/параметров описания данного объекта для вынесения суждения о поведении/состоянии данного объекта в целом. То есть для вынесения суждения об объекте в целом на основании анализа небольшого количества характеризующих его признаков.
Мониторинг параметров — наблюдение за какими-либо параметрами. Результат мониторинга параметров представляет собой совокупность измеренных значений параметров, получаемых на неразрывно примыкающих друг к другу интервалах времени, в течение которых значения параметров существенно не изменяются.
Мониторинг веб сайтов — процесс проверки работоспособности и тестирования параметров доступности сайта или веб сервиса в сети Интернет. Специальные сервисы мониторинга сайтов имитируют действия тысяч посетителей для того, чтобы посмотреть, как ресурс реагирует на посещаемость и использование различной функциональности. При обнаружении какой-либо неисправности сервис посылает веб-мастеру сигнал, благодаря чему специалист сможет в короткие сроки восстановить работоспособность собственного ресурса. Использование мониторинга доступности сайтов обладает массой дополнительных преимуществ.
Мониторинг состояния — наблюдение за состоянием объекта для определения и предсказания момента перехода в предельное состояние. Результат мониторинга состояния объекта представляет собой совокупность диагнозов составляющих его субъектов, получаемых на неразрывно примыкающих друг к другу интервалах времени, в течение которых состояние объекта существенно не изменяется. Принципиальным отличием мониторинга состояния от мониторинга параметров является наличие интерпретатора измеренных параметров в терминах состояния — экспертной системы поддержки принятия решений о состоянии объекта и дальнейшем управлении.
Мониторинг систем слежения и охранно-пожарной сигнализации — процесс непрерывного, автоматизированного сбора информации поступающей от охранно-пожарной сигнализации и систем слежения ГЛОНАСС/GPS, установленных на объектах всех видов собственности. Целью мониторинга систем слежения и охранно-пожарной сигнализации является своевременное доведение поступивших сигналов «Тревога» должностным лицам соответствующих частных организаций и государственных служб (охрана, полиция, МЧС, медицина, техническим специалистам и пр.), для осуществления необходимых действий и плановых мероприятий по защите, как жизни и здоровья работников (клиентов), так и сохранности имущества находящегося на объекте.
Мониторинг критически важных и опасных объектов — процесс инструментального автоматизированного круглосуточного наблюдения за отдельными параметрами объектов. Целью мониторинга является предупреждение чрезвычайных ситуаций и повреждения или разрушения объектов. Основным отличием этого вида мониторинга является то, что в процессе мониторинга отслеживаются деформации и сдвиги объекта и отдельных его элементов, что позволяет предотвратить наступление негативного события, а не проинформировать экстренные службы о случившемся ЧП. Мониторинг осуществляется с помощью оптических, лазерных и геофизических методов и инструментов.
Мониторинг в маркетинге — это систематическое и плановое наблюдение за состоянием рынка с целью его оценки, изучения трендов (тенденций), исследования конкурентной среды. Маркетинговый мониторинг необходим для эффективного ведения бизнеса. Результаты мониторинга дают возможность вносить корректировки в маркетинг, в управление. Наиболее близкий русский эквивалент понятия "мониторинг" — отслеживание.
Мониторинг — систематический сбор и обработка информации, которая может быть использована для улучшения процесса принятия решения, а также, косвенно, для информирования общественности или прямо как инструмент обратной связи в целях осуществления проектов, оценки программ или выработки политики. Он несёт одну или более из трёх организационных функций:
выявляет состояние критических или находящихся в состоянии изменения явлений окружающей среды, в отношении которых будет выработан курс действий на будущее;
устанавливает отношения со своим окружением, обеспечивая обратную связь, в отношении предыдущих удач и неудач определенной политики или программ;
устанавливает соответствия правилам и контрактным обязательствам.
В международных отношениях под мониторингом понимают деятельность международных организаций по контролю за исполнением государствами своих обязательств по международным договорам. Мониторинговые механизмы могут быть различного характера: к ним относятся, например, Европейский суд по правам человека, международное наблюдение за выборами и т.

Финансовый мониторинг в банках, организациях и на предприятиях: как организовать грамотно?

д.
Наиболее близкий русский эквивалент слова «мониторинг» — отслеживание. Термины контроль, надзор, присмотр, пригляд, которые иногда указывают в качестве синонимов, имеют всё же несколько другое значение.
В технической диагностике под мониторингом понимают непрерывный процесс сбора и анализа информации о значении диагностических параметров состояния объекта.
Мониторинг игровых серверов — процесс связи вэб-сервера и игрового сервера, игровой сервер передает свои данные вэб-серверу. В данных передается такая информация как статус игрового сервера (online или offline), кол-во игроков (онлайн/максимально возможные) и др. данные. Перечень данных зависит от игрового сервера и игры в целом.
Средства контроля (Мониторинга)-позволяют следить за процессами, происходящими в компьютерной системе. При этом возможны два подхода: наблюдение в реальном режиме времени или контроль с записью результатов в специальном протокольном файле. Первый подход обычно используют при изыскании путей для оптимизации работы вычислительной системы и повышения её эффективности. Второй подход используют, когда мониторинг выполняется автоматически и (или) дистанционно, о последнем случае результаты мониторинга можно передать удаленной службе технической поддержки для установления причин конфликтов в работе программного и аппаратного обеспечения.

Мониторинг: определение из словаря Ефремовой

м.
1) Постоянное наблюдение за каким-л.

процессом с целью выявления его
соответствия желаемому результату или первоначальным предположениям.
2) Наблюдение, оценка и прогноз состояния окружающей среды в связи с
хозяйственной деятельностью.

На текущей странице дано определение слова мониторинг простым языком. Надеемся, что после прочтения этого объяснения простыми словами, у вас больше не осталось вопросов, что такое мониторинг.

Мониторинг — непрерывный процесс наблюдения и регистрации параметров объекта, в сравнении с заданными критериями.

Мониторинг — система сбора/регистрации, хранения и анализа небольшого количества ключевых признаков/параметров описания данного объекта для вынесения суждения о поведении/состоянии данного объекта в целом. То есть для вынесения суждения об объекте в целом на основании анализа небольшого количества характеризующих его признаков.

Мониторинг параметров — наблюдение за какими-либо параметрами. Результат мониторинга параметров представляет собой совокупность измеренных значений параметров, получаемых на неразрывно примыкающих друг к другу интервалах времени, в течение которых значения параметров существенно не изменяются.

Мониторинг веб сайтов — процесс проверки работоспособности и тестирования параметров доступности сайта или веб сервиса в сети Интернет. Специальные сервисы мониторинга сайтов имитируют действия тысяч посетителей для того, чтобы посмотреть, как ресурс реагирует на посещаемость и использование различной функциональности. При обнаружении какой-либо неисправности сервис посылает веб-мастеру сигнал, благодаря чему специалист сможет в короткие сроки восстановить работоспособность собственного ресурса. Использование мониторинга доступности сайтов обладает массой дополнительных преимуществ.

Мониторинг состояния — наблюдение за состоянием объекта для определения и предсказания момента перехода в предельное состояние. Результат мониторинга состояния объекта представляет собой совокупность диагнозов составляющих его субъектов, получаемых на неразрывно примыкающих друг к другу интервалах времени, в течение которых состояние объекта существенно не изменяется. Принципиальным отличием мониторинга состояния от мониторинга параметров является наличие интерпретатора измеренных параметров в терминах состояния — экспертной системы поддержки принятия решений о состоянии объекта и дальнейшем управлении.

Мониторинг систем слежения и охранно-пожарной сигнализации — процесс непрерывного, автоматизированного сбора информации поступающей от охранно-пожарной сигнализации и систем слежения ГЛОНАСС/GPS, установленных на объектах всех видов собственности. Целью мониторинга систем слежения и охранно-пожарной сигнализации является своевременное доведение поступивших сигналов «Тревога» должностным лицам соответствующих частных организаций и государственных служб , так и сохранности имущества находящегося на объекте.

Мониторинг критически важных и опасных объектов — процесс инструментального автоматизированного круглосуточного наблюдения за отдельными параметрами объектов. Целью мониторинга является предупреждение чрезвычайных ситуаций и повреждения или разрушения объектов.

ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ

Основным отличием этого вида мониторинга является то, что в процессе мониторинга отслеживаются деформации и сдвиги объекта и отдельных его элементов, что позволяет предотвратить наступление негативного события, а не проинформировать экстренные службы о случившемся ЧП. Мониторинг осуществляется с помощью оптических, лазерных и геофизических методов и инструментов.

Мониторинг в маркетинге — это систематическое и плановое наблюдение за состоянием рынка с целью его оценки, изучения трендов , исследования конкурентной среды. Маркетинговый мониторинг необходим для эффективного ведения бизнеса. Результаты мониторинга дают возможность вносить корректировки в маркетинг, в управление. Наиболее близкий русский эквивалент понятия «мониторинг» — отслеживание.

Мониторинг — систематический сбор и обработка информации , которая может быть использована для улучшения процесса принятия решения, а также, косвенно, для информирования общественности или прямо как инструмент обратной связи в целях осуществления проектов , оценки программ или выработки политики . Он несёт одну или более из трёх организационных функций:

  • выявляет состояние критических или находящихся в состоянии изменения явлений окружающей среды, в отношении которых будет выработан курс действий на будущее;
  • устанавливает отношения со своим окружением, обеспечивая обратную связь, в отношении предыдущих удач и неудач определенной политики или программ;
  • устанавливает соответствия правилам и контрактным обязательствам.

В международных отношениях под мониторингом понимают деятельность международных организаций по контролю за исполнением государствами своих обязательств по международным договорам . Мониторинговые механизмы могут быть различного характера: к ним относятся, например, Европейский суд по правам человека , международное наблюдение за выборами и т. д.

Наиболее близкий русский эквивалент слова «мониторинг» — отслеживание. Термины контроль, надзор, присмотр, пригляд, которые иногда указывают в качестве синонимов, имеют всё же несколько другое значение.

В технической диагностике под мониторингом понимают непрерывный процесс сбора и анализа информации о значении диагностических параметров состояния объекта. Мониторинг игровых серверов — процесс связи веб-сервера и игрового сервера, игровой сервер передает свои данные веб-серверу. В данных передается такая информация как статус игрового сервера (online или offline), кол-во игроков и др. данные. Перечень данных зависит от игрового сервера и игры в целом.

Средства контроля дистанционно, о последнем случае результаты мониторинга можно передать удаленной службе технической поддержки для установления причин конфликтов в работе программного и аппаратного обеспечения.

Категория:Источники информации Категория:Международные отношения Категория:Электронная коммерция